Πολιτική νομιμοποίησης εσόδων και επαλήθευση

Στο SkyRainBet Casino λειτουργούμε με άδεια της Curaçao eGaming (8048/JAZ2023-056) και εφαρμόζουμε αυστηρά πρωτόκολλα κατά της νομιμοποίησης εσόδων. Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε με ακρίβεια τι ζητάμε από εσάς, πότε το ζητάμε και γιατί.

Η πολιτική μας κατά της νομιμοποίησης

Η δέσμευσή μας

Λειτουργούμε βάσει των κανόνων καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που ισχύουν στη δικαιοδοσία της άδειάς μας. Από το έτος ίδρυσής μας, 2023, εφαρμόζουμε εσωτερική πολιτική που καλύπτει τον εντοπισμό πελατών, την παρακολούθηση συναλλαγών και την αναφορά ύποπτων δραστηριοτήτων στις αρμόδιες αρχές.

Όλο το προσωπικό μας, από το τμήμα συμμόρφωσης έως την ομάδα εξυπηρέτησης πελατών, εκπαιδεύεται τακτικά στα πρότυπα AML. Κάθε περίπτωση που εγείρει ερωτήματα προωθείται στον Διευθυντή Διοίκησης και Επίβλεψης (MLRO), ο οποίος αποφασίζει για περαιτέρω ενέργειες. Δεν συνεργαόμαστε με τρίτους που παρακάμπτουν αυτές τις διαδικασίες.

Πότε επαληθεύουμε την ταυτότητά σας

Στάδια επαλήθευσης

Συλλέγουμε βασικά στοιχεία (ονοματεπώνυμο, διεύθυνση, ημερομηνία γέννησης) κατά την εγγραφή. Πλήρης επαλήθευση με έγγραφα απαιτείται υποχρεωτικά πριν από την πρώτη σας ανάληψη, ανεξαρτήτως ποσού. Επιπλέον επαληθεύσεις ενεργοποιούνται όταν οι συναλλαγές σας ξεπερνούν συγκεκριμένα όρια ή όταν το προφίλ σας αλλάζει απότομα.

Τα έγγραφα που ζητάμε εξαρτώνται από τη μέθοδο πληρωμής που χρησιμοποιείτε. Όλα πρέπει να είναι ευανάγνωστα, πλήρη και σε ισχύ.

• Ταυτότητα: δελτίο ταυτότητας, διαβατήριο ή άδεια οδήγησης σε ισχύ, με καθαρή φωτογραφία
• Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός ΔΕΚΟ ή τραπεζική βεβαίωση των τελευταίων 3 μηνών, με ονοματεπώνυμο και διεύθυνση ορατά
• Απόδειξη ιδιοκτησίας μεθόδου πληρωμής: φωτογραφία της μπροστινής όψης της κάρτας (με σκούπισμα του CVV), screenshot ηλεκτρονικού πορτοφολιού ή τραπεζική βεβαίωση που δείχνει το όνομά σας

Επαλήθευση βήμα προς βήμα

Η διαδικασία σχεδιάστηκε για να ολοκληρώνεται γρήγορα, με ελάχιστη ταλαιπωρία για εσάς. Αν τα έγγραφα είναι σωστά από την πρώτη υποβολή, τις περισσότερες φορές ο έλεγχος κλείνει πολύ νωρίτερα από το χρονικό όριο.

Τα αρχεία αποθηκεύονται σε κρυπτογραφημένα συστήματα με πρόσβαση μόνο για το τμήμα συμμόρφωσης. Η μετάβαση δεδομένων προστατεύεται με κρυπτογράφηση SSL/TLS και τηρούμε τα δεδομένα σας σύμφωνα με τον GDPR.

• Μεταβείτε στην ενότητα επαλήθευσης στο προφίλ σας και ανεβάστε τα έγγραφα μέσω του ασφαλούς portal
• Το σύστημα εκτελεί αυτόματο έλεγχο σαφήνειας και αντιστοίχισης στοιχείων
• Ο έλεγχος εγκρίθηκε ή απορρίφθηκε μέσα σε έως 72 ώρες, συνήθως πολύ νωρίτερα
• Λαμβάνετε ενημέρωση με email και μήνυμα στον λογαριασμό σας για το αποτέλεσμα
• Αν χρειαστεί διόρθωση, σας λέμε ακριβώς τι λείπει, χωρίς αόριστες απαντήσεις

Πότε ζητούμε πηγή κεφαλαίων

Απόδειξη προέλευσης πόρων

Όταν οι καταθέσεις ή το μοτίβο παιχνιδιού σας δεν συμβαδίζουν με το οικονομικό προφίλ που έχουμε σχηματίσει, ζητάμε απόδειξη για την προέλευση των κεφαλαίων. Δεν το κάνουμε για να σας εμποδίσουμε, το κάνουμε επειδή η άδειά μας το απαιτεί και επειδή έτσι προστατεύουμε όλους τους χρήστες της πλατφόρμας μας.

Δεκτά έγγραφα είναι απογραφικά, μισθοδοσιακές αποδείξεις, φωτοαντίγραφο φορολογικής δήλωσης, βεβαίωση πώλησης ακινήτου ή περιουσιακών στοιχείων και τραπεζικές κινήσεις που δείχνουν τη ροή των χρημάτων.

• Συνολικές καταθέσεις που υπερβαίνουν εύλογα επίπεδα για το προφίλ σας
• Μεγάλες μεμονωμένες καταθέσεις σε κρυτονομίσματα ή ηλεκτρονικά πορτοφόλια
• Απότομε αλλαγή στη συχνότητα ή στο ύψος των συναλλαγών σας

Έλεγχος καταθέσεων και αναλήψεων

Όρια και χρόνοι

Κάθε κατάθεση και ανάληψη περνά από αυτόματους και χειρωνακτικούς ελέγχους. Ισχύει ο κανόνας της ίδιας μεθόδου: αναλήψεις εκτελούνται μέσω της ίδιας ή συναφούς μεθόδου με την οποία καταθέσατε, ώστε τα χρήματα να επιστρέφουν στην πραγματική τους πηγή.

Δεν χρεώνουμε προμήθειες για καταθέσεις ή αναλήψεις. Τυχόν κόστη τρίτων παρόχων πληρωμών ενδέχεται να ισχύουν.

Αν η επαλήθευση δεν ολοκληρωθεί

Συνέπειες και δικαιώματά σας

Χωρίς ολοκληρωμένη επαλήθευση, ο λογαριασμός σας λειτουργεί μόνο για παιχνίδι με χρήματα που έχετε ήδη καταθέσει, αλλά οι αναλήψεις παραμένουν σε αναμονή. Αν δεν στείλετε τα ζητούμενα έγγραφα εντός εύλογης προθεσμίας που σας ορίζουμε γραπτώς, δεσμεύουμε το υπόλοιπο και μπορεί να αναστείλουμε τον λογαριασμό.

Σε περιπτώσεις υποψίας νομιμοποίησης εσόδων είμαστε νομικά υποχρεωμένοι να δηλώσουμε το περιστατικό στις αρμόδιες αρχές και να αποφύγουμε οποιαδήποτε ενέργεια που θα ειδοποιούσε τον χρήστη. Σε ακραίες περιπτώσεις διακόπτουμε τη συνεργασία και επιστρέφουμε το υπόλοιπο σε επαληθευμένη μέθοδο πληρωμής, εφόσον δεν υπάρχουν νομικοί λόγοι παγίδευσης.

Έχετε δικαίωμα να απευθυνθείτε στην ομάδα συμμόρφωσης στο [email protected] για κάθε απορία ή ένσταση σχετικά με την απόφαση.

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Διάρκεια και λόγος τήρησης

Φυλάσσουμε τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών για 5 έτη μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας, όπως προβλέπει η νομοθεσία της δικαιοδοσίας μας. Ο λόγος είναι απλός: σε περίπτωση ελέγχου από τις αρχές, οφείλουμε να αποδείξουμε ότι κάθε συναλλαγή πέρασε από νόμιμα διαδικασίες.

Μετά την πάροδο της περιόδου τήρησης, τα έγγραφα διαγράφονται με ασφαλείς μεθόδους. Μπορείτε ανάλογα με τον GDPR να ζητήσετε αντίγραφα των δεδομένων σας ή διόρθωση ανακριβειών οποιαδήποτε στιγμή, υποβάλλοντας αίτημα στη διεύθυνση υποστήριξης.

Συχνές ερωτήσεις

Πόσο διαρκεί η επαλήθευση των εγγράφων;

Ο έλεγχος ολοκληρώνεται εντός 72 ωρών από την υποβολή. Στην πράξη, τα πλήρη και ευανάγνωστα έγγραφα εγκρίνονται τις περισσότερες φορές μέσα σε λίγες ώρες.

Γιατί χρειάζομαι επαλήθευση πριν από την πρώτη ανάληψη;

Είναι υποχρεωτική προϋπόθεση της άδειάς μας. Πρέπει να επιβεβαιώσουμε ότι είστε εσείς ο νόμιμος κάτοχος του λογαριασμού και των χρημάτων, ώστε να μην χρησιμοποιείται η πλατφόρμα για νομιμοποίηση εσόδων.

Μπορώ να αναλάβω με άλλη μέθοδο από αυτή που κατάθεσα;

Οι αναλήψεις εκτελούνται κατά προτίμηση με την ίδια μέθοδο με την οποία πραγματοποιήσατε την κατάθεση. Αν δεν είναι διαθέσιμη, χρησιμοποιούμε συναφή μέθοδο, πάντα όμως σε λογαριασμό ή πορτοφόλι που ανήκει σε εσάς.

Τι γίνεται αν δεν στείλω τα έγγραφα;

Οι αναλήψεις παραμένουν δεσμευμένες και μετά από γραπτή προθεσμία ο λογαριασμός αναστέλλεται. Το υπόλοιπό σας επιστρέφεται μόνο σε επαληθευμένη μέθοδο πληρωμής, επομένως η επαλήθευση εξυπηρετεί το δικό σας συμφέρον.

Πόσο ασφαλή είναι τα έγγραφά μου;

Αποθηκεύονται κρυπτογραφημένα, μεταφέρονται μέσω SSL/TLS και προσβάλλονται μόνο από εξουσιοδοτημένο προσωπικό του τμήματος συμμόρφωσης. Δεν τα μοιραζόμαστε με τρίτους παρά μόνο όπου το επιβάλλει ο νόμος.